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旅西华人银行账户疑遭盗用 被指洗黑钱遭银行冻结

发布时间:2018/7/1 14:55:46 点击量:

  中新网10月2日电 据西班牙欧浪网报道,自从前年的皇帝行动之后,“洗黑钱一词”开始为当地华人所了解,而当年这次震惊中西两国的打击犯罪行动,正是以怀疑有人进行大规模洗钱而作为案件切入点的。也可以说从这次行动之后,西班牙银行业也开始加大对洗钱行为的监管力度,之前欧浪网也曾接获侨胞反映,表示在进行正常的商业汇款之后,遭到银行和税务局方面的检查,其账户遭到银行方面的冻结。而在检查之后银行方面将账户解冻,给出的解释则是依据法律规定进行正常的检查。

  而最近欧浪网接到一名侨胞的求助信息,这名侨胞表示自己的账户突然遭到银行方面的冻结,导致自己的医疗保险被停止,给自己的生活带来很大的不便。

  侨胞马女士(化名)来西两年左右,目前还没有取得西班牙合法居留,按照她的说法,这个La Caixa银行账户是去年一月份,也就是在她来到西班牙后不久开的。而因为来到西班牙后不久就“黑”了下来,因此马女士以防万一,购买了医疗保险,医疗保险按月从这个银行账户上扣钱。

  大概半个多月之前,马女士突然发现自己的银行账户出现了问题,银行卡插到柜员机里被直接吞掉,而且提醒她找银行职员了解情况。

  随后马女士带着存折找到了该银行的工作人员,而这家银行的工作人员在查看了相关信息之后告诉马女士,她的银行账户目前已经被冻结,其理由是银行怀疑她非法洗钱。

  而根据马女士的说法,她之前曾经给别人用过银行卡,因此她怀疑自己的账户被人非法盗用,大量往中国汇钱,而且用了很多个月,因此遭到银行方面的怀疑,进而账户被以洗黑钱的名义冻结。

  马女士表示,这个帐户对自己非常重要,平时的付账以及保险都使用的这个账户,而且里面还有自己的不少存款,账户被冻结后给自己的生活带来了很大的影响。因此希望得到法律方面的帮助。马女士说:“如果我个人有这么多钱,怎么会没有居留?如果我有这么多钱,早就回国了,还在这里受老外的气?”

  在了解到马女士的情况之后,记者随即提出了几个问题,首先是既然有人使用她的账户汇款,而且用了这么多个月,那么她怎么一点都没有察觉?这种事情可以从柜员机的每个月账户记录上轻易查到。

  随后记者又问了几个问题,比如汇款金额是多少,以及银行不会在客户不在现场的情况下让他人代为汇款等等。对于这些问题,马女士都无法做出回答。

  最终马女士方面表示:“除了银行通知我因为洗黑钱而冻结我的账户,其他我什么都不知道。”

  随后记者联系到马德里一位律师,将马女士的情况如实的进行了描述,律师方面则怀疑马女士遭人利用,但她可能知道并且同意别人用她的账户进行汇款,只是她不知道后果会很严重。

  首先来说,如果马女士本人不带着护照等身份证明文件到现场,银行是肯定不会让他人代签的,换句话说,只有本人到场才能进行大笔金额的汇款。因此账户遭人盗用一说并不太可信,而真实情况可能是某人利用马女士账户进行大规模汇款,而马女士对此是知情的,并且还对此人积极的进行了协助,但是马女士可能是被骗了,因为她也许不知道这么做会有多严重的后果。首先来说,如果银行方面确认马女士进行了洗钱,那么这绝不会是账户被冻结这么简单,等待她的可能是刑事责任,罚款、遣送、判刑都有可能,就算是最轻的处罚,但是也会上黑名单,这对于她未来办理居留也会产生不利的影响。

  律师方面也希望借助此事来提醒广大侨胞,首先不要随意借出账户或者银行卡,其次在帮人汇款前一定要了解相关条例,以避免因为帮人而给自己带来想象不到的麻烦。(劲鹤)

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