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中国留学生私人换汇被判刑哪些行为会算作洗黑钱?

发布时间:2018/7/5 17:24:49 点击量:

  你的微信里有没有一些生活在英国或其他欧洲国家的华人群?群里小伙伴卖熟食、点心、内衣、化妆品,或者租房、招工……还有一种人,就是在群里说可以换钱。

  他们的汇率往往比正规渠道更有吸引力,没有手续费,而且可以当面交易。是不是觉得很完美?殊不知,一不小心,你已经离牢狱之灾不远了。

  前两天,英国就爆出有中国留学生因帮助朋友私下换汇被警方收押,并因涉嫌洗黑钱被判缓刑。

  小莉(化名)在英国一所大学读研,去年9月入学后加入一个私人换汇微信群,群友大多有用人民币兑换英镑的需求。汇率比银行利率低,而且没有手续费,小莉觉得这很方便。

  去年11月,她应一个同学请求帮对方私下换汇:与不同的人接头领取现金,再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。

  自认为不是太大的事,小莉一连帮过几次,多的时候能领到几万英镑现金,拿到钱就往不同账户汇款,有人几百、有人几千,其实小莉自己并未收到任何“好处”。

  不料,三个月前小莉再次从接头人手里拿到现金时,被警方拷到警察局。后来她才知道,来送现金的“接头人”早被警方盯上。

  小莉因为“洗黑钱”被起诉,她在狱中发现,还有几个中国留学生因为类似原因被抓。这才意识到,私下换汇涉嫌违法,可能带来极为严重的后果。小莉决定认罪,最终因涉嫌洗黑钱被判缓刑,被罚做义工。

  “因换汇被定罪,说明控方已证实留学生换取的英镑现金是‘赃钱’”,英国华人刑事律师康清称,换汇者无法确认现金出处,如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为,那么一旦被查实,换汇者也可能受到牵连,即使并不知情。

  今年5月,一华人男子携刚刚用人民币换得的近36万欧元,在高速公路遇意大利警方例行检查,男子表示,这笔钱是从威尼托大区一个刚认识的华人那里用人民币换来的,计划用来拓展海外业务。现金当场被警方扣留,交检察院看管,由警方追查是否涉及洗钱交易。

  而去年11月至今年1月中旬,洛杉矶至少有5名华人因私下换汇被捕,指控罪名为涉嫌洗钱。

  在美国洛杉矶蒙特利公园市,一名中国游客近日在家庭旅馆遭抢劫。当时他正在和换汇者交易,准备用中国银行账户里的钱换美元现金,突然闯入四名蒙面持枪男子,劫走交易用的美元现金,并逼问中国银行账户及密码。

  一位海外华人律师介绍,她曾代理一桩换汇诈骗案件,当事人通过微信与交易方联系,轻信了对方发来的经过伪造的银行转账截图,被骗汇款。“私下换汇往往涉及大笔资金,加之此举本就不受法律保护,所以容易被不法人员盯上,使换汇者成为抢劫或诈骗对象。”

  据了解,这种私下换汇的操作,是需要英镑、欧元等外币的一方先通过转账,将约定数额的人民币转至指定账户,外币提供方在确认款项入账后,将外币现金交给对方(反之亦然)。如果要求换汇的一方最后没能拿到外币现金,其银行转账的数额就是实际损失金额。

  在很多国家,私下换汇与“洗钱罪”关联密切,因为你无法确定换取的现金来源。

  如果是毒品交易、抢劫所得赃款,那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去,就等于“洗钱”。相关案件侦破后,换汇者也将被牵连,轻则罚款、重则坐牢。

  今年以来,中国驻外多家使领馆都曾发布提醒,称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐,在微信群中与换汇人联系,轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图,导致被骗汇款,财产受损。

  华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利,务必通过正规、合法途径换汇。

  然而,私下换汇的风险至今并未引起海外华侨华人及留学生、游客等群体的广泛重视。

  在奥地利就有不少侨领和留学生表示,华人换汇网站、微信群相当常见,新移民、新留学生的需求尤其明显。

  “因为公开发言提醒群友私下换汇的危害,很快就被群主‘踢’出并拉黑”,这位侨领说。

  “一方面,确有人对私下换汇的风险认识不足,贪图一时方便;另一方面,私下换汇门槛低、利润高,有人想借此赚些快钱,有人则想长期牟利,明知有隐患也不惜铤而走险,说到底是利令智昏”,海外华人法律界人士如此概括私下换汇行为。

  法律界人士提醒说,很多国家严打洗钱,私下换汇无法保证资金来源是否合法,易使换汇者沦为洗钱链条的一环,可能面临法律处罚。

  隐患众多,仍有人执意为之,首先是对私下换汇的危害认识不足,贪图方便;另一方面,私下换汇门槛低、利润高,有人想借此赚些快钱,有人则想长期牟利,说到底是利令智昏。

  律师提醒,一些海外生活中习以为常的行为,如代购、置业、经营公司等,如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释,也存在被认定为洗钱的风险。

  在他看来,无论何种身份、从事哪些行业,都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。增强防范意识也必不可少,律师也提醒:“涉及现金交易、银行账目等,即使是亲友要求帮忙,也要提高警惕。”

  贪小便宜吃大亏,一些我们习以为常的行为,在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险:

  - 自己在海外开设银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且未说明资金来源。

  - 作为老板,用现金发工资,不通过银行账户,员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。

  - 从事代购往往需要大量现金,有人在当地找人私下换汇,但不了解现金来源。

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